Allgemeine Geschäftsbedingungen (AGB) – Finanz Berater Rat

Willkommen bei Finanz Berater Rat!
Diese AGB regeln die Nutzung unserer Website sowie die Bedingungen für unsere Finanzberatungs- und Vorsorgedienstleistungen.

1. Geltungsbereich

Diese Bedingungen gelten für sämtliche Anfragen, Buchungen und Dienstleistungen, die über Finanz Berater Rat angefragt oder genutzt werden – insbesondere im Bereich Finanzplanung, Vorsorgeberatung, Vermögensstrukturierung und Steueroptimierung.

2. Leistungen

Wir bieten unter anderem folgende Leistungen an:

• Individuelle Finanz- und Vorsorgeberatung
• Analyse der Vermögens- und Einkommenssituation
• Erstellung von Finanzplänen und Anlagekonzepten
• Optimierung von Steuern, Altersvorsorge und Versicherungen
• Begleitung bei Bank-, Versicherungs- und Vorsorgefragen

3. Auftrag & Vertragsabschluss

Ein Vertrag kommt erst durch schriftliche Bestätigung oder ausdrückliche Annahme per E-Mail zustande. Eine unverbindliche Anfrage über das Kontaktformular begründet noch keine Verpflichtung.

4. Preise & Zahlung

• Alle Preise verstehen sich in CHF und exkl. gesetzlicher Mehrwertsteuer (sofern anwendbar).
• Zahlungen sind innert 10 Tagen nach Rechnungsstellung fällig.
• Akzeptierte Zahlungsmethoden: Banküberweisung oder Online-Zahlung.
• Bei Zahlungsverzug können Mahngebühren sowie Verzugszinsen erhoben werden.

5. Stornierung, Rücktritt & Rückerstattung

Stornierungen und Rücktritte von vereinbarten Terminen oder Projekten müssen schriftlich erfolgen.

• Stornierung bis 72 Stunden vor Termin: volle Rückerstattung der bezahlten Gebühren.
• Stornierung 24–72 Stunden vor Termin: Rückerstattung von 50 % der bezahlten Gebühren.
• Stornierung weniger als 24 Stunden vorher: keine Rückerstattung möglich.
• Bereits begonnene Beratungsprojekte: anteilige Rückerstattung basierend auf dem bereits erbrachten Aufwand.

Kann eine Leistung aus Gründen, die wir zu vertreten haben, nicht erbracht werden, erfolgt eine vollständige Rückerstattung oder kostenlose Neuansetzung eines Termins.

6. Pflichten der Kundschaft

• Bereitstellung vollständiger und korrekter Angaben zur Finanz- und Vermögenssituation.
• Aktualisierung wesentlicher Informationen (z. B. Einkommensänderungen) während der Beratung.
• Mitwirkung bei der Umsetzung empfohlener Massnahmen (z. B. Fristwahrung).

7. Vertraulichkeit & Datenschutz

• Alle Informationen werden streng vertraulich behandelt.
• Eine Weitergabe erfolgt nur auf ausdrücklichen Wunsch oder auf gesetzlicher Grundlage.
• Details finden Sie in unserer Datenschutzerklärung.

8. Nutzung von Dokumenten und Beratungsergebnissen

Erstellte Konzepte, Pläne oder Analysen sind nur für den persönlichen Gebrauch bestimmt. Eine Weitergabe an Dritte oder kommerzielle Nutzung bedarf unserer ausdrücklichen Genehmigung.

9. Änderungen dieser AGB

Wir behalten uns vor, diese AGB jederzeit zu ändern. Die jeweils aktuelle Fassung ist auf unserer Website veröffentlicht und gilt ab Veröffentlichung.

10. Gerichtsstand & Recht

Es gilt Schweizer Recht. Gerichtsstand ist Morcles (Kanton Waadt), Schweiz.

11. Kontakt

Für Fragen oder Rückmeldungen kontaktieren Sie uns bitte:

📍 Spinatsch 82, 1892 Morcles, Schweiz

📧 [email protected]

📞 +41 24 938 78 78